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转型 创新——建行公布2016年度经营业绩

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建行公布2016年度经营业绩

 

2017年3月29日,中国建设银行股份有限公司(股票代码SH:601939;HK:939)(以下简称“建设银行”)公布了2016年度经营业绩。公告显示,截至2016年末,建设银行资产规模达到20.96万亿元,当年实现净利润2,323.89亿元。平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.18%和15.44%,净利息收益率为2.20%,资本充足率和核心一级资本充足率分别为14.94%和12.98%。基于良好的业绩,董事会建议派发末期现金股息每股0.278元(含税)。

2016年是“十三五”开局之年,也是建设银行推进转型发展的关键之年,面对复杂的外部环境,建设银行坚持服务实体经济,积极支持供给侧结构性改革,以转型驱动发展,以改革引领创新,以风控保障质量,各项业务稳中趋好、稳中见强,核心指标和市值排名继续保持同业前列。

建设银行始终坚持把服务实体经济摆在经营工作的首位,全力支持“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带等重大战略实施。2016年,基础设施行业领域贷款余额达2.90万亿元,较上年新增1,883.71亿元,增幅6.96%。顺应供给侧结构性改革,率先落地全国首单央企、首单地方国企、首单民企市场化债转股,与客户合计签订2,220亿元市场化债转股协议,降低企业资产负债率。继续做好减费让利,降低企业融资成本。大力拓展普惠金融,加强对“双创”企业支持力度。小微企业贷款余额1.44万亿元,满足“三个不低于”监管要求。涉农贷款余额1.69万亿元。钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃、造船五个产能严重过剩行业贷款余额较上年减少49.86亿元。大力支持国际产能合作和企业“走出去”,推进人民币离岸市场业务,伦敦分行人民币清算量累计突破12万亿元,使得英国成为亚洲之外最大的人民币清算中心。不断优化资产结构,助力传统消费转型升级,境内个人类贷款余额4.34万亿元,占集团贷款新增比例为68.52%;其中个人住房贷款余额3.59万亿元,增幅29.26%,余额、新增均居同业首位;扩大“快贷”、信用卡循环贷、分期消费贷等产品影响力,信用卡贷款和个人消费贷款余额5,170.40亿元,较上年新增713.39亿元,增幅16.01%,信用卡新增客户、新增发卡、资产质量等多项指标位居同业前列。

2016年是建设银行推进转型发展关键之年,建设银行不断加快转型发展步伐,提升综合服务能力。年内新增财险和造价咨询公司,子公司市场排名和竞争力显著提升,充分发挥非银行和泛金融牌照领先优势,加强母子公司协同联动,综合化经营子公司资产总额及净利润增速分别为39.14%和35.81%,集团收益多元化取得新进展。集约化调整稳妥有序,推进客户服务、业务处理、单证业务、托管运营等中心整合,成立资管、同业和金融市场业务直营中心,促进资源优化配置和运营效率提升。金融市场交易能力和做市能力提升,贵金属及大宗商品业务净收入增幅51.71%,非金融企业债务融资工具承销量和承销期数连续六年位列市场第一,为客户提供全方位的融资融智服务,资产托管业务规模9.25万亿元,较上年增幅29.05%。全球机构布局基本完成,覆盖29个国家和地区,搭建完成全球金融服务网络体系,实现跨时区、跨地域、多币种、24小时不间断的金融服务,海外商业银行资产总额和净利润增速分别达到16.19%和3.24%。

2016年,建设银行创新型银行、智慧型银行转型成效显著。全年完成产品创新1,900多项,推出了全球现金管理、智慧场景应用等新型商业模式,创新客群细分体系和经营方法论,同业首推融合NFC、二维码、人脸识别等技术,覆盖线上线下全场景的全新支付产品组合“龙支付”。不断增强互联网时代的核心竞争力,完成新一代核心系统建设主体工程,构建起安全可靠、灵活扩展、支持业务功能快速部署的金融云平台,开发了一套覆盖总分行、境内外、母子公司全价值链业务活动、多维度、高水平的企业级信息系统,企业级大数据平台初步形成,实施智能营销等多个应用项目。网络金融业务以打造金融生态系统为核心,持续由传统的银行服务向全面电子银行服务模式转型,电子银行和自助渠道账务性交易量在全渠道交易总量中占比达97.82%,较上年提升2.24个百分点。加快重点区域布局和渠道网络优化,2016年末,全行综合性网点占比99%;智慧柜员机累计投放4.3万台,业务量超过2.17亿笔。

建设银行持续完善全面风险管理体系,将信贷非信贷、母子公司和境内外业务风险管理穿透到客户和基础资产,确保所有机构、员工、业务、流程和所有风险类型全面覆盖、全程落地。推进合规官制度试点和合规体系建设,引入大数据和系统机控手段,夯实前中后台合规立体式防线。建立管理层靠前指挥防控化解风险的管理机制;依托大数据和模型强化风险预警;密切跟踪和防范汇市、债市、股市和大宗商品市场波动带来的风险;把握产业升级和供给侧结构性改革趋势,主动调整信贷结构,严把风险入口和出口;创新不良资产市场化处置手段,提升回收盘活率。2016年,建设银行实现资产质量逐季向好,2016年末,不良贷款余额1,786.90亿元,同比少增400.99亿元;不良贷款率1.52%,较上年下降0.06个百分点;逾期贷款和不良贷款“剪刀差”为负5.91亿元,自2012年以来首次转为负值;关注类贷款占比2.87%,较上年下降0.02个百分点。减值准备对不良贷款比率为150.36%,满足监管要求。

2016年,建设银行对外公益捐款达7,442万元,涉及教育、医疗、扶贫、灾害救助、环境保护等领域。持续资助高中生成长计划、贫困英模母亲、“母亲健康快车”项目,继续支持建行希望小学,向严重洪涝灾害和地震灾区捐款;扎实开展金融精准扶贫工作,金融精准扶贫贷款余额948.24亿元,较上年新增173.24亿元,增幅22.35%;践行绿色发展理念,加大绿色信贷投放力度;设立消费者权益保护部,使消费者权益保护融入全行日常经营管理。2016年,建设银行先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“2016中国最佳银行”,《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太区最佳流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016年“全球银行1000强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。

 

关于中国建设银行

中国建设银行是一家中国领先的大型股份制商业银行,总部设在北京,成立于1954年10月,于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939),于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。于2016年末,建设银行市值约为1,926亿美元,居全球上市银行第五位,在英国《银行家》杂志按照一级资本排序的2016年“全球银行1000强”榜单中,位列第二。

建设银行在中国内地设有14,985个分支机构,拥有362,482位员工,服务于亿万个人和公司客户,与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密切合作关系。建设银行在29个国家和地区设有商业银行类分支机构及子公司,共拥有境外各级机构251家;拥有基金、租赁、信托、人寿、财险、投行、期货、养老金等多个行业的子公司。

通过加快向综合性银行集团、多功能服务、集约化发展、创新银行、智慧银行转型发展,建设银行致力于成为最具价值创造力银行集团,达到短期效益与长期效益的统一、经营目标与社会责任目标的统一,并最终实现客户、股东、社会和员工价值的最大化。(靳兰伯)

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责任编辑:李荣泰
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